كل ما يجب معرفته عن البلاتين والبلاديوم، والمعادن الثمينة الأخرى

استثمار الذهب ارتفعت هذا العام حيث يبحث المزيد من الناس عن طرق لحماية استثماراتهم من عدم اليقين الاقتصادي. في بداية العام، سعر الذهب كان سعر الذهب عند 2,063.73 دولارًا أمريكيًا للأونصة، ولكن وفقًا لشركة American Hartford Gold، يتم تداوله حاليًا بسعر 2,627.01 دولارًا أمريكيًا.

يقول خوسيه جوميز، الشريك في شركة ساميت ميتالز: “يستمر الاهتمام بالذهب في الارتفاع لأنه يُنظر إليه على نطاق واسع على أنه أصل ملاذ آمن”. “المخاوف بشأن التضخم والتوترات الجيوسياسية وتقلبات سوق الأسهم غالبا ما تدفع الناس نحو الذهب كوسيلة للحفاظ على الثروة.”

هذا المستوى العالي من الاهتمام بالذهب يجعل الكثير من الناس يتجاهلون المعادن الثمينة الأخرى مثل البلاتين والبلاديوم. على الرغم من أنها أقل شعبية من الذهب والفضةيمكن أن يكون البلاتين والبلاديوم طريقة جيدة لذلك تنويع محفظتك.

لفهم فوائد وعيوب البلاتين والبلاديوم، تحدثنا إلى اثنين من الخبراء الذين قدموا لنا تعليقاتهم على الاستثمار في المعادن الثمينة.

تعرف على المزيد حول خيارات الاستثمار في المعادن الثمينة هنا.

إيجابيات الاستثمار في البلاديوم والبلاتين

يقول ستيف برافرمان، مؤسس شركة Dignity Gold: “لكل من البلاديوم والبلاتين استخدامات صناعية ويستخدمان في المجوهرات”.

دعونا نلقي نظرة على بعض من أكبر فوائد الاستثمار في هذه المعادن الثمينة. وتشمل هذه:

• القيمة الجوهرية: يعد كل من البلاتين والبلاديوم من الأصول النادرة للغاية، وكلاهما أندر بنحو 30 مرة من الذهب، وفقًا لبرافرمان. هذه الندرة تجعل كلا من المعادن الثمينة أصولاً ذات قيمة عالية.
• البديل عن الذهب: كما أن أسعار البلاتين والبلاديوم أكثر بأسعار معقولة بالمقارنة مع سعر الذهب اليوم. ويبلغ سعر البلاتين حاليًا 941.90 دولارًا للأوقية، بينما يبلغ سعر البلاديوم 955.50 دولارًا للأوقية.
• تنويع: إذا كنت تستثمر بكثافة في سوق الأسهم، فقد يكون البلاتين طريقة جيدة لتنويع محفظتك الاستثمارية. لديها ارتباط منخفض مع الأسهم والسندات، مما يجعل محفظتك أكثر مقاومة لتقلبات السوق.
• تحوط التضخم: مثل المعادن الثمينة الأخرى، يمكن أن يعمل البلاتين أيضًا التحوط ضد التضخم، حماية قوتك الشرائية خلال فترات التضخم.
• طلب قوي: يقول جوميز: “يرتبط البلاديوم والبلاتين بشكل وثيق بالطلب الصناعي أكثر من الذهب، مما يمكن أن يوفر فرص نمو فريدة”. “على سبيل المثال، يتم استخدام كلا المعدنين على نطاق واسع في المحولات الحفازة لتقليل انبعاثات المركبات.” ويساعدهم هذا الطلب القوي على الحفاظ على قيمتهم على المدى الطويل ويوفر فرص نمو فريدة.

تعرف على المزيد حول كيف يمكن للمعادن الثمينة المناسبة أن تفيد محفظتك الاستثمارية.

سلبيات الاستثمار في البلاتين والبلاديوم

في حين أن هذه المعادن الثمينة توفر فوائد كبيرة للمستثمرين، إلا أن هناك أيضًا بعض الجوانب السلبية المحتملة للاستثمار فيها، بما في ذلك:

• التقلب: يميل البلاتين والبلاديوم إلى أن يكونا أكثر تقلبًا، خاصة عند مقارنتهما بالاستثمار في الذهب أو الفضة، لذلك قد لا يكونان الخيار الأفضل للمستثمرين الذين يتجنبون المخاطرة.
• سيولة أقل: يقول جوميز: “يمكن أن تكون السيولة أيضًا مشكلة – فبينما يتم تداول الذهب عالميًا ويسهل شراؤه أو بيعه، قد يكون من الصعب تفريغ بعض منتجات البلاديوم أو البلاتين بسرعة وبأسعار عادلة”.
• الاستخدام الصناعي العالي: يتم استخدام كل من البلاتين والبلاديوم بكثافة في صناعة السيارات، لذا فإن الانكماش في هذا القطاع قد يؤدي إلى انخفاض أسعارهما.
• صعوبة الوصول: ويشير برافرمان إلى أن عملية التعدين لاسترجاع البلاتين والبلاديوم أكثر صعوبة بكثير. ويقول: “عادةً ما تكون الودائع أعمق ويصعب الوصول إليها”. “إن الذهب والفضة هما الأسهل في التعدين والأكثر طلبًا، لذلك إذا كان لدى عمال المناجم كمية كبيرة من أي منهما، فإنهم عادةً ما يكونون أكثر ربحية بالنسبة للتعدين.”

خلاصة القول

يمكن للبلاتين والبلاديوم تنويع محفظتك الاستثمارية وبأسعار معقولة مقارنة بالذهب سعر الذهب. إن ندرتها وعلاقاتها القوية بصناعة السيارات يمكن أن تجعلها استثمارات بديلة قيمة.

لكن هذه المعادن الثمينة لها عيوب مثل ارتفاع معدلات التقلب وانخفاض السيولة. ويحذر جوميز من أن علاقاتهم الوثيقة بصناعة السيارات يمكن أن تتحول بسهولة إلى أمر سلبي بالنسبة للمستثمرين. “يمكن ملاحظة ذلك من خلال الانتقال إلى الطاقة النظيفة وسوق السيارات الكهربائية مما يلغي الحاجة إلى البلاتين في إنتاج محولات السيارات.”

يوافق برافرمان على ذلك، مضيفًا: “يجب أن تكون كمية صغيرة نسبيًا من كلا المعدنين في محفظة متنوعة، ولكن بالمقارنة، فإن الذهب والفضة يتفوقان كثيرًا كاستثمار طويل الأجل”. في النهاية، يجب عليك أن تأخذ بعين الاعتبار قدرتك على تحمل المخاطر، والأهداف المالية، والتوقعات العامة للسوق عند اختيار استثماراتك.